产品简介

? ? ? ?远期结售汇业务是指民生银行与客户签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期时，按照远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。

? ? ? ?远期结售汇交易分为固定期限的远期交易、择期交易、平价远期等。

? ? ? ?1、固定期限交易包括标准期限交易和非标准期限交易。标准期限交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价；非标准期限交易指约定在未来3年内任意一个（非标准期限的）确定日期进行交割；

? ? ? ?2、择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，起始日和到期日的确定由客户根据自身需求自主选择，择期交易的最长期限为3年；

? ? ? ?3、平价远期交易是指约定未来多个交割日期，每个日期的交割均按相同汇率执行。

适用对象

? ? ? ?本产品适用于具有自身需求和以套期保值为目的，在中华人民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人，希望避免未来汇率波动风险，锁定交割汇率。

产品用途及特点

? ? ? ?（一）用途及特点

? ? ? ?1、远期结售汇是最基础的汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解；

? ? ? ?2、远期结售汇是较为成熟的产品，客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险；

? ? ? ?3、远期结售汇易于与其他产品进行组合，客户可凭此降低财务成本。

? ? ? ?（二）民生银行优势

? ? ? ?1、丰富的产品线：民生银行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供全面的远期汇率风险对冲工具，包括固定期限远期、择期、平价远期、超远期等多种远期结售汇产品和组合产品，全方位满足客户需求。

? ? ? ?2、个性化的产品设计：民生银行远期结售汇支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等币种，支持各类期限的远期结售汇，同时，客户可以办理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，从而匹配客户的经营性现金流需求。

? ? ? ?3、优质的产品管理：民生银行远期结售汇产品可以定期提供交易的评估报告，结合市场行情与客户需求提供后续动态管理服务。

? ? ? ?4、有竞争力的市场报价：

? ? ? ?民生银行在综合考虑银行间市场价格、流动性等因素基础上，为客户提供最优报价。

所需资料及操作流程

? ? ? ?（一）所需资料

? ? ? ?（1）《协议书》；

? ? ? ?（2）《授权书》；

? ? ? ?（3）《遵守风险中性声明函》；

? ? ? ?（4）《申请书》；

? ? ? ?（5）客户评估

? ? ? ?（二）操作流程

? ? ? ?（1）客户发起远期结售汇交易，提供背景资料；

? ? ? ?（2）向客户报价，客户接受报价，缴存足额保证金，交易达成；

? ? ? ?（4）交易正常到期，客户按照远期结售汇合约划转相应资金至民生银行；民生银行将平盘远期资金划转至交易对手账户；

? ? ? ?（5）客户发起特殊交易（包括展期、提前交割、违约）民生银行进行相应平盘，客户承担损失。